Nasze zasady AML i weryfikacji

Prowadzimy Bearo Casino na licencji Anjouan (nr ALSI-202506121-FI4) i traktujemy przeciwdziałanie praniu pieniędzy jako podstawę działania naszej platformy. Na tej stronie wyjaśniamy, kiedy weryfikujemy tożsamość, jakie dokumenty warto przygotować i jak chronimy przekazane dane.

Nasza polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy

Działamy zgodnie z wymogami licencji wydanej przez władze Anjouan oraz międzynarodowymi standardami zwalczania prania pieniędzy (AML) i finansowania terroryzmu (CFT). Nasza polityka opiera się na trzech filarach: identyfikacji każdego gracza, monitorowaniu transakcji na jego koncie oraz raportowaniu podejrzanych operacji do właściwych organów.

Obowiązek weryfikacji nie wynika z naszej nieufności wobec Ciebie, lecz z wymogów prawnych, które chronią wszystkich graczy. Bez potwierdzonej tożsamości nie możemy wypłacić środków ani dopuścić do gry środków pochodzących z nieznanych źródeł. Wszelkie próby obejścia procedur, w tym zakładanie wielu kont, traktujemy jako naruszenie regulaminu.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Moment i zakres weryfikacji

Weryfikację tożsamości przeprowadzamy w trzech sytuacjach: podczas rejestracji (podstawowe dane), przed pierwszą wypłatą (pełne KYC) oraz po przekroczeniu określonych progów transakcyjnych. Pełna weryfikacja przed pierwszą wypłatą jest obowiązkowa i obejmuje trzy elementy.

• Dokument tożsamości ze zdjęciem: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy.
• Potwierdzenie adresu zamieszkania: rachunek za media, wyciąg bankowy lub urzędowe pismo nie starsze niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty (z zasłoniętymi środkowymi cyframi) lub zrzut ekranu z rachunku e-portfela.

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Przesłane dokumenty trafiają do szyfrowanego systemu archiwizacji z ograniczonym dostępem. Dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu compliance, a pliki nie są udostępniane podmiotom trzecim poza przypadkami wymaganymi prawem.

• 1. Przejdź do sekcji Weryfikacja w swoim profilu.
• 2. Wybierz typ dokumentu i prześlij zdjęcia lub skany wszystkich stron.
• 3. Upewnij się, że dokument jest czytelny, nienaruszony i mieści się w kadrze.
• 4. Nasz zespół compliance weryfikuje przesłane materiały, zwykle do 48 godzin.
• 5. O wyniku informujemy Cię e-mailem oraz powiadomieniem na koncie.

Kiedy pytamy o źródło środków

Jeśli Twoje wpłaty lub aktywność gracza odbiegają od typowego wzorca, możemy poprosić o potwierdzenie źródła środków (source of funds). Dotyczy to przede wszystkim wpłat, które przekraczają ustalone progi, dużych pojedynczych transakcji lub szybkich zmian w częstotliwości gry.

Jako potwierdzenie przyjmujemy m.in. wyciąg z konta bankowego za ostatnie 3 miesiące, umowę o pracę z ostatnim paskiem płac, decyzję podatkową lub dokument potwierdzający sprzedaż majątku. Prosimy o udokumentowanie jedynie kwot przeznaczonych na grę, nie całego majątku. Wniosku nie kierujemy do nikogo bez konkretnego powodu i zawsze wskazujemy, jakich dokumentów potrzebujemy.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Limity i zasady wypłat

Limity mogą zostać tymczasowo obniżone, jeśli nasza analiza wskaże na wyższe ryzyko operacji. Informujemy wtedy o powodach takiej decyzji i o tym, co zrobić, aby przywrócić standardowe limity.

Co się stanie bez dokumentów

Decyzję o ograniczeniu konta zawsze komunikujemy wraz ze wskazaniem, jakiego kroku brakuje. Nasz zespół wsparcia jest dostępny na czacie na żywo 24/7 oraz pod adresem [email protected] i odpowiada na pytania dotyczące weryfikacji.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne oraz zapisy transakcji przechowujemy przez okres wymagany przepisami licencji Anjouan, standardowo przez co najmniej 5 lat od zamknięcia konta. Po upływie tego okresu dane trwale usuwamy lub anonimizujemy.

Dłuższe przechowywanie służy wyłącznie celom prawnym: obsłudze reklamacji, kontrolom organów licencyjnych oraz ewentualnym postępowaniom dotyczącym prania pieniędzy. Dane nie służą marketingowi i nie przekazujemy ich podmiotom trzecim bez podstawy prawnej.

Najczęstsze pytania

Czy muszę weryfikować konto przed grą?

Nie, możesz grać bez weryfikacji po rejestracji i wpłacie. Pełne KYC wymagamy przed pierwszą wypłatą lub po przekroczeniu progów transakcyjnych.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Standardowo do 48 godzin od przesłania kompletnych dokumentów. O wyniku informujemy e-mailem i powiadomieniem na koncie.

Dlaczego muszę wypłacać tą samą metodą, którą wpłaciłem środki?

Zasada samej metody płatności to wymóg AML, który zapobiegatransferom środków między różnymi kontami i portfelami. Wyjątki rozpatrujemy indywidualnie, gdy metoda wpłaty nie obsługuje wypłat.

Jakie dokumenty potwierdzają źródło środków?

Wyciąg bankowy za 3 miesiące, paski płac z umową o pracę, decyzja podatkowa lub dokument sprzedaży majątku. Wystarczy udokumentować kwoty przeznaczone na grę.

Czy moje dokumenty są bezpieczne?

Tak. Pliki trafiają do szyfrowanego archiwum z dostępem ograniczonym do upoważnionych pracowników działu compliance i nie są przekazywane podmiotom trzecim poza przypadkami wymaganymi prawem.